Банки можуть заблокувати картку: за які перекази українці ризикують втратити доступ до рахунку
Українські банки мають право заблокувати рахунок або навіть розірвати договір із клієнтом, якщо вважають фінансові операції підозрілими. Причиною можуть стати не лише незвичні перекази, а й порушення умов користування рахунком.
Як зазначає видання, найчастіше банки пояснюють блокування рахунків “неприйнятно високим ризиком” співпраці з клієнтом. Таке рішення можуть ухвалити, якщо виникають підозри щодо відмивання коштів, отримання нелегальних доходів або використання рахунку не за призначенням.
У деяких випадках фінансова установа може попросити клієнта пояснити походження коштів або надати підтвердні документи. Однак банк також має право розірвати договір без попередження. Після цього кошти, що залишилися на рахунку, перераховують на рахунок в іншому банку, реквізити якого має надати клієнт.
Видання звертає увагу, що судова практика свідчить: рішення про блокування або закриття рахунку має бути належно обґрунтованим. Зокрема, в одній зі справ суд підтримав банк після того, як той надав інформацію про численні фінансові операції клієнта та лист від Державної служби фінансового моніторингу, яка визнала ці операції підозрілими.
Крім того, банк може заблокувати рахунок, якщо клієнт використовує його всупереч інформації, зазначеній під час відкриття. Наприклад, особистий рахунок не можна застосовувати для підприємницької діяльності, якщо це суперечить умовам договору.
Також рахунок можуть тимчасово заблокувати з міркувань безпеки самого клієнта. Як приклад OBOZ.UA наводить судову справу, у якій Ощадбанк обмежив доступ до рахунку після отримання від СБУ інформації про можливе використання підробленої довіреності, оформленої на території Росії.
- Останні
- Популярні
Новини по днях
18 липня 2026
