Українцям пояснили, через які перекази банк може заблокувати рахунок
Банки в Україні можуть тимчасово заблокувати рахунок або обмежити проведення операцій, якщо перекази здадуться підозрілими під час фінансового моніторингу. Водночас звичайні побутові платежі та перекази між родичами, як правило, не викликають запитань.
Про це повідомляють Факти ICTV із посиланням на віцепрезидента Асоціації українських банків Сергія Мамедова.
Фінансовий моніторинг діє відповідно до закону №361-IX і передбачає перевірку операцій, які можуть бути пов’язані з відмиванням коштів або іншими незаконними схемами.
За словами експерта, обов’язковій перевірці підлягають операції на суму від 400 тисяч гривень. У таких випадках банк має встановити походження коштів і провести поглиблений аналіз.
Однак перевірку можуть викликати й значно менші суми. Під підвищену увагу потрапляють різке зростання кількості переказів, численні невеликі надходження від різних людей, а також регулярні операції без зрозумілого економічного змісту.
Окремо банки контролюють дотримання встановлених лімітів на вихідні карткові перекази. Для більшості клієнтів вони становлять від 50 до 100 тисяч гривень на місяць залежно від умов конкретного банку.
Якщо фінансова установа визнає операцію підозрілою, а клієнт не зможе підтвердити законне походження грошей, банк може тимчасово обмежити операції, заблокувати рахунок або припинити обслуговування. Інформацію про такі випадки передають до Держфінмоніторингу та правоохоронних органів.
Щоб уникнути проблем, експерти радять використовувати особисті картки лише за їхнім призначенням, не передавати їх стороннім особам, правильно вказувати призначення платежів і бути готовими підтвердити походження великих сум документами.
За словами Сергія Мамедова, фінансовий моніторинг на практиці стосується менш ніж 5% власників платіжних карток, а звичайні покупки, оплата комунальних послуг і перекази близьким не є об’єктом такого контролю.
- Останні
- Популярні
Новини по днях
2 серпня 2026
