Гроші на картці можуть обернутися штрафом: що варто знати українцям
Податкова служба має право перевірити походження будь-яких коштів на вашій картці, а несплата податків із систематичних надходжень може обійтися в десятки тисяч гривень. Про це розповів юрист Євген Буліменко.Коли податкова може зацікавитися переказами на карткуЗаконодавство України не забороняє переказувати кошти між фізичними особами. Однак регулярні надходження на картковий рахунок контролюючі органи можуть розцінити як отримання доходу, що підлягає оподаткуванню.Якщо особа систематично отримує кошти (наприклад, за продаж товарів чи надання послуг), податкова може вимагати сплати:ПДФО — 18% від суми доходу;військового збору — 5%.Читайте також:ПриватБанк знизив комісію на міжнародні перекази: умови та терміниЯкі штрафи за несплату податків із переказівУ разі ігнорування цих зобов'язань настають санкції згідно зі статтею 124 Податкового кодексу:Підписуйтеся5% від суми боргу — за затримку до 30 днів;10% — за затримку понад 30 днів;25% — якщо податківці доведуть, що несплата була умисною.Додатково на суму боргу нараховується пеня — 120% облікової ставки НБУ за кожен день прострочення.Чим загрожує бізнес без реєстрації ФОПЯкщо людина отримує доходи від бізнесу, не будучи зареєстрованою як ФОП, ризики значно вищі. Відповідно до статті 164 КУпАП, за господарську діяльність без держреєстрації передбачено штраф від 17 000 до 85 000 гривень. Додатково може застосовуватися конфіскація коштів і продукції, отриманих унаслідок такої діяльності.Чому банк може заблокувати карткуБанки мають право тимчасово обмежувати доступ до рахунків як відправника, так і отримувача, якщо транзакції виглядають підозріло. Основні причини блокування:перевищення лімітів — для стандартних клієнтів 100 тис. грн на місяць, для клієнтів із підвищеним ризиком — 50 тис. грн;різке збільшення оборотів — раптова поява великих сум на картці, яка раніше була неактивною;підозрілі контрагенти — систематичні перекази від осіб чи організацій з ознаками підозрілих;операції з готівкою — часте зняття великих сум.Юрист наголошує: кожен випадок розглядають індивідуально. Якщо податкова вимагає пояснень щодо джерел коштів, а документів немає й довести, що надходження не є доходом (наприклад, це допомога від близьких чи повернення боргу), неможливо, податки та штрафи нарахують автоматично.ПідписуйтесяГоловне від The PageДякуємо, що підписалися на The Page.Буде гаряче!Раз на тиждень ми будемо відправляти вам найцікавіші редакційні матеріали.Я погоджуюсь з політикою конфіденційностіПодякувати 🎉50 UAH150 UAH500 UAH1000 UAH3000 UAH5000 UAHТегиНБУподаткисанкціїбанкибанківські карткиЧитайте такожТОП-5 Новин1Важливий сигнал з ЄС: стартував новий етап для України та Молдови15 червня 2026 22:122Зеленський озвучив ідею зустрічі з путіним на території США – що відомо15 червня 2026 22:333Командир Третього корпусу заявив про переломний момент у війні15 червня 2026 23:034Банки переглянули ліміти на готівку: де зняти гроші стало складніше у 2026 році15 червня 2026 23:535Білецький оцінив нові контракти та доплати в ЗСУ: що підтримав, а що розкритикував16 червня 2026 00:37Гроші на картці можуть обернутися штрафом: що варто знати українцям19 червня 2026 22:43Абрикоси стали «золотими»: скільки коштує кілограм у червні 2026 року19 червня 2026 21:53Напруга між Києвом і Варшавою: Польща вирішила забрати нагороду у Зеленського19 червня 2026 21:32Міноборони запустило нові виплати: хто з військових отримає гроші у 2026 році19 червня 2026 21:16«Пакунок школяра» вже у липні: хто отримає гроші та чому виплату можуть затримати19 червня 2026 20:46Зеленський дав Лукашенку тиждень: що має зробити Білорусь19 червня 2026 19:58Літній сезон отруєнь: названо продукти, які псуються найшвидше19 червня 2026 19:21Вчені б'ють на сполох: небезпечну хворобу виявили у кожного другого собаки19 червня 2026 18:53Як платежі зі смартфонів змінили поведінку покупців19 червня 2026 18:50Українцям виплатять по 3000 євро: хто зможе отримати допомогу в 2026 році19 червня 2026 18:15Apple Pay і Google Pay стирають «біль платежу» і ми витрачаємо більше19 червня 2026 18:14Попиту на «менеджерів» після бакалаврату немає — попередження від президентки КАІ19 червня 2026 18:05Що відбувається з організмом, якщо спати менше 6 годин: дані нового дослідження19 червня 2026 18:03Дим над Москвою: як світова преса відреагувала на удар по столиці рф19 червня 2026 17:37Підготовка до блекаутів: Vodafone переводить мобільні вежі на сонячну енергію19 червня 2026 17:29Дизель — 79,30 грн/л, автогаз — 42,47: ринок пального в Україні йде вниз сьомий день поспіль19 червня 2026 17:24ВПО у липні: хто повинен переоформити документи і коли дедлайн19 червня 2026 17:09WhiteBIT EU увійшла до числа компаній, які відповідають новим стандартам крипторегулювання ЄС19 червня 2026 17:06партнерський матеріалВід комарів на балконі: 5 рослин, що відлякують без хімії19 червня 2026 16:31Дзвінків багато, часу мало: що бізнес реально може автоматизувати в контролі якості продажів19 червня 2026 16:00Костянтин ЧервяковекспертиТОП-5 Новин1Важливий сигнал з ЄС: стартував новий етап для України та Молдови15 червня 2026 22:122Зеленський озвучив ідею зустрічі з путіним на території США – що відомо15 червня 2026 22:333Командир Третього корпусу заявив про переломний момент у війні15 червня 2026 23:034Банки переглянули ліміти на готівку: де зняти гроші стало складніше у 2026 році15 червня 2026 23:535Білецький оцінив нові контракти та доплати в ЗСУ: що підтримав, а що розкритикував16 червня 2026 00:37Читайте такожApple Pay і Google Pay стирають «біль платежу» і ми витрачаємо більше19 червня 2026 18:14НовиниIT-бульбашка луснула, майбутнє за «залізом»: президентка КАІ Ксенія Семенова про вступ-202618 червня 2026 10:25НовиниМіноборони запустило нові виплати: хто з військових отримає гроші у 2026 році19 червня 2026 21:16НовиниЩо Зеленський заявив на «Рамштайні»: головне з виступу Президента18 червня 2026 20:19НовиниРодич генсека СРСР Брежнєва воював проти України: тепер він у полоні18 червня 2026 19:56НовиниСкільки коштів треба на нові зарплати ЗСУ: нардеп Федієнко порахував18 червня 2026 18:29НовиниКабмін запроваджує нові обмеження для військових: що заборонять18 червня 2026 18:28НовиниЯк розрахувати зарплату військового у 2026 році: новий сервіс Міноборони18 червня 2026 11:16НовиниКоли демобілізація: для військових створять спеціальний калькулятор18 червня 2026 00:19НовиниНе всі знають: чим резервіст відрізняється від військовозобов'язаного17 червня 2026 22:42НовиниДля росіян починається пекло: Федоров зробив заяву про Крим17 червня 2026 18:45НовиниЗарплати військових після реформи Федорова: скільки отримає піхотинець і штурмовик17 червня 2026 18:42Новини
- Останні
- Популярні
Новини по днях
20 червня 2026
