Кіберзлочинці продають послуги для обходу перевірок KYC

20.10.2026, 11:17 processer.media

На підпільних майданчиках продають підроблені документи, дипфейк-відео та послуги з проходження онлайн-перевірок особи, щоб допомогти покупцям обходити процедури KYC у банках і криптовалютних сервісах. Про це йдеться у матеріалі BleepingComputer, підготовленому компанією Flare.

У лютому 2026 року оператор сервісу OnlyFake визнав провину у США у справі щодо створення понад 10 тисяч фальшивих цифрових документів, зазначено в матеріалі. Клієнти могли генерувати паспорти, водійські посвідчення, картки соціального страхування та документи десятків країн, обираючи вигляд сканкопії або фотографії фізичного документа. Міністерство юстиції США заявляло, що такі документи використовували для приховування особи, обходу перевірок і відмивання коштів.

За спостереженнями Flare, продавці пропонують цілі пакети для проходження перевірки: персональні дані, відредаговані або згенеровані документи, банківські виписки та інші записи, які можуть підтверджувати адресу, дохід чи володіння рахунком. Дані в таких матеріалах мають збігатися між собою, оскільки розбіжності можуть призвести до відмови або додаткової перевірки.

Компанія також фіксувала пропозиції фотографій і відео, змінених за допомогою ШІ, на основі обличчя з документа. Деякі інструменти, за твердженнями продавців, можуть замінювати зображення з камери під час сеансу в реальному часі. Окремо рекламують так званий «human KYC», коли людина проходить відеоперевірку з використанням заздалегідь підготовлених матеріалів.

Дослідники Flare повідомили, що частина продавців пропонує супровід уже після передачі верифікованого акаунта покупцеві. Зокрема, йдеться про допомогу з повторною перевіркою особи або відновленням доступу, якщо платформа запитує додаткове підтвердження. Це може зберігати залежність покупця від продавця, коли для нової перевірки потрібні ті самі документи чи учасник, які використовувалися під час реєстрації.

FinCEN попереджала фінансові установи про використання дипфейків і фальшивих документів для обходу механізмів перевірки клієнтів. Серед рекомендованих заходів — зіставлення всіх даних заявки, отримання документів і зображень обличчя безпосередньо під час верифікації, перевірка ознак редагування та виявлення програм, що підміняють відео з фізичної камери.

Читати повністю…