Валюта через знайомих і родичів: банки почали відстежувати хитрі схеми
Національний банк виявив схеми обходу валютних лімітів, коли клієнти дробили великі суми на десятки операцій або використовували картки інших людей. Тепер банки мають посилити контроль і можуть просити пояснити походження коштів.
Про це повідомляє Національний банк України.
Регулятор заявив про виявлення масштабних схем під час купівлі іноземної валюти. Окремі клієнти та групи пов’язаних осіб намагалися обійти встановлені обмеження, розділяючи великі суми на дрібні перекази.
Ще одним способом обходу стали операції між банківськими картками. За даними НБУ, деякі люди використовували рахунки родичів і знайомих, щоб збільшити обсяги купівлі валюти понад встановлені межі.
Серед порушень регулятор також зафіксував одночасну купівлю валюти в кількох банках, а також серію операцій у межах добових лімітів, які разом формували значні суми.
Тепер банки повинні уважніше аналізувати повторювані транзакції, перевіряти зв’язки між клієнтами та звертати увагу на операції, які можуть свідчити про спроби обходу правил.
Якщо фінансова установа побачить підозрілу активність, вона може попросити клієнта підтвердити джерело походження коштів. Також банк має право зупинити проведення операції, яка має ознаки порушення.
У НБУ наголошують, що нові заходи не спрямовані проти людей, які купують валюту в межах встановлених правил. Мета посиленого контролю — припинити спекулятивні схеми, які можуть створювати додатковий тиск на валютний ринок.
Для звичайних клієнтів, які здійснюють операції без спроб обійти обмеження, змінювати поведінку не потрібно. Проблеми можуть виникнути передусім у тих, хто дробить платежі, використовує чужі картки або проводить серії пов’язаних операцій.
- Останні
- Популярні
Новини по днях
17 серпня 2026
