Обмін валюти під пильнішим контролем: які дії клієнтів можуть викликати підозру банку

13.08.2026, 08:24 thepage.ua

Національний банк України закликає фінансові установи ретельніше контролювати валютообмінні операції. Регулятор рекомендує банкам аналізувати не лише окремі транзакції, а й загальну поведінку клієнтів, щоб виявляти спроби обійти законодавчі вимоги за допомогою дроблення сум або залучення підставних осіб.Про це повідомляє портал «Ліга Закон».Дроблення операцій з валютою: як обходять ліміт у 400 тис. грнПід час нагляду НБУ виявив схеми структурування валютних операцій. Клієнти навмисно розбивають велику суму на кілька дрібніших транзакцій, щоб уникнути уваги з боку фінансового моніторингу.Читайте також:НовиниЧитайте також:Новини2000 грн уже скоро в гаманцях українців: коли можна буде користуватися новою купюроюЗокрема, йдеться про проведення кількох обмінів на суми до 400 тис. грн в еквіваленті за короткий проміжок часу. Ще одна ризикова схема — розподіл фінансових операцій між кількома пов'язаними особами. Тому регулятор вимагає, щоб банки оцінювали взаємозв'язок між окремими транзакціями та ретельніше перевіряли людей, які їх здійснюють.ПідписуйтесяПідозрілий обмін валют 2026: на що звертатимуть увагу касириНаціональний банк також виокремив низку обставин, які можуть свідчити про підозрілий характер обміну грошей. Згідно з рекомендаціями, працівники банків мають звертати увагу на таку поведінку клієнтів:передача готівки, мобільних телефонів чи інших речей між собою біля каси;залучення третіх осіб для проведення обміну;використання неповнолітніх для здійснення фінансових операцій;спроби приховати свою зовнішність під час візиту до відділення.Водночас наявність лише однієї з цих ознак не є автоматичним порушенням. Проте касири зобов'язані враховувати такі обставини під час загальної оцінки ризиків та ідентифікації клієнта.Відеофіксація в банках: контроль руху готівки та робота персоналуОкрему увагу НБУ звернув на необхідність ефективного використання відеозаписів із відділень. Камери допомагають встановити реальні обставини обміну, простежити фізичний рух готівки та перевірити, чи збігається фактична поведінка клієнтів з інформацією в документах.Оскільки раніше регулятор фіксував випадки, коли банки відмовлялися надавати відеозаписи на запит або передавали їх лише частково, НБУ надав нові вказівки. Фінустановам рекомендують посилити внутрішній контроль, регулярно переглядати відео з камер спостереження, стежити за роботою касирів та додатково навчати персонал виявляти підозрілі валютні операції.ПідписуйтесяГоловне від The PageДякуємо, що підписалися на The Page.Буде гаряче!Раз на тиждень ми будемо відправляти вам найцікавіші редакційні матеріали.Я погоджуюсь з політикою конфіденційностіПодякувати 🎉50 UAH150 UAH500 UAH1000 UAH3000 UAH5000 UAHТегиНБУбанкиперсоналобмін валютобіг готівкиЧитайте такожТОП-5 Новин1Чи контролюватиме Іран Ормузьку протоку: США готові до несподіваних поступок6 серпня 2026 07:402Як мікрокредитування впливає на кредитну історію: досвід України та США6 серпня 2026 17:003Росія готує більше балістики до зими: чи встигне НАТО передати Україні Patriot6 серпня 2026 08:204Росія заявила, що «збила все»: після нічної атаки палає нафтозавод у Ярославлі6 серпня 2026 09:355Після 10 серпня частина працівників може втратити бронювання: кого зачеплять нові правила6 серпня 2026 10:09Обмін валюти під пильнішим контролем: які дії клієнтів можуть викликати підозру банку13 серпня 2026 08:20Литва перетворює кордон на пастку для армії рф: що готують до 2030 року13 серпня 2026 07:40Ініціатор картонкових протестів розповів, чи виходили до них Федоров і представники Офісу президента12 серпня 2026 19:50Хто замість ТЦК має займатися мобілізацією в Україні: погляд ветерана і активіста Козятинського12 серпня 2026 19:20Топ-5 вживаних автомобілів, що можуть стати альтернативою Skoda Octavia A712 серпня 2026 18:52Наступний картонковий протест буде 14 серпня: Козятинський пояснює, чому люди виходять на вулиці12 серпня 2026 18:46Як працює доставка Rozetka після тижня з атаки на найбільший склад компанії12 серпня 2026 18:35Джипінг на природних територіях: що забороняє закон і куди повідомляти про порушення12 серпня 2026 18:30Богдан КученкоекспертиЩо буде з Картонковим майданом і чому прибрали Федорова з МО: бачення активіста Козятинського12 серпня 2026 18:20Середній чек у закладах зріс на 17%: чому ресторани отримують більше грошей без нових гостей12 серпня 2026 17:48Тарифи на газ для населення: чи буде перегляд у новому опалювальному сезоні12 серпня 2026 17:00Правила бронювання чоловіків у IT: що змінює нове роз'яснення Мінцифри12 серпня 2026 15:42411 обшуків у 94 call-центрах: Нацполіція та СБУ повідомили про успішну спецоперацію12 серпня 2026 14:44Гранти до €120 000 запустило Міноборони для розробників автономних дронів: як отримати12 серпня 2026 14:28Тепла може не бути тривалий час: у Києві складають списки людей для переселення12 серпня 2026 14:14Microsoft підвищила ціни на Windows: на покупців чекає нове здорожчання техніки12 серпня 2026 14:0070 млн грн: СБУ викрила найбільшу партію кокаїну за останні 5 років12 серпня 2026 13:33Не всім ВПО дадуть 2 млн грн на житло: хто зможе отримати ваучер від держави12 серпня 2026 13:30Щеплення дитини та медичні довідки для школи: що треба зробити батькам у серпні 202612 серпня 2026 13:23У Броварському районі горять склади через атаку росіян 12 серпня: які наслідки12 серпня 2026 12:56ТОП-5 Новин1Чи контролюватиме Іран Ормузьку протоку: США готові до несподіваних поступок6 серпня 2026 07:402Як мікрокредитування впливає на кредитну історію: досвід України та США6 серпня 2026 17:003Росія готує більше балістики до зими: чи встигне НАТО передати Україні Patriot6 серпня 2026 08:204Росія заявила, що «збила все»: після нічної атаки палає нафтозавод у Ярославлі6 серпня 2026 09:355Після 10 серпня частина працівників може втратити бронювання: кого зачеплять нові правила6 серпня 2026 10:09Читайте такожЩо буде з Картонковим майданом і чому прибрали Федорова з МО: бачення активіста Козятинського12 серпня 2026 18:20ПолітикаІсторія України проти пропаганди рф: Кіпіані про роботу хорунжої служби «Хартії»11 серпня 2026 10:22НовиниХто замість ТЦК має займатися мобілізацією в Україні: погляд ветерана і активіста Козятинського12 серпня 2026 19:20НовиниЩо буде з Картонковим майданом і чому прибрали Федорова з МО: бачення активіста Козятинського12 серпня 2026 18:20ПолітикаПравила бронювання чоловіків у IT: що змінює нове роз'яснення Мінцифри12 серпня 2026 15:42НовиниКремль готує нову хвилю мобілізації після виборів до Держдуми — Зеленський12 серпня 2026 08:30НовиниЯк примусово мобілізованим створити умови для адаптації: Вахтанг Кіпіані про досвід «Хартії»10 серпня 2026 16:11НовиниСоя замість кукурудзи: яка культура може принести більше грошей цього сезону7 серпня 2026 22:00НовиниЧи будуть гроші на посівну-2027 і виплати пайовикам: аграрії б'ють на сполох7 серпня 2026 20:00НовиниЗа старими правилами вже не сховаєшся: штрафи за фінансові порушення різко зростуть7 серпня 2026 12:00НовиниПодаткова передасть дані чоловіків 18–60 років в «Оберіг»: що зміниться за кордоном7 серпня 2026 11:30НовиниКого немає на військовому обліку: податкова передасть Міноборони дані про чоловіків6 серпня 2026 18:07Новини

Читати повністю…