Блокування рахунків та масові банківські перевірки - Нацбанк ініціює нову хвилю фінансового моніторингу
Банки отримали лист від НБУ з новими рекомендаціями та пунктами «підозрілості».
“Національний банк під час здійснення нагляду за банками виявив здійснення компаніями-резидентами фінансових операцій, які дають підстави вважати, що їх учасники використовують механізм “скруток” або “зустрічних потоків”, – сказано у документі.
Згідно вказівок НБУ, банки ретельніше перевірятимуть молодих та літніх підприємців, особливо якщо вони мало вклали у бізнес, або наймають малу кількість працівників та підпадають під низку інших критеріїв Нацбанку щодо фіктивності компаній.
Ознаками, що можуть бути притаманні компаніям-оболонкам, згідно визначень Нацбанку є:1) незначна кількість працівників;2) невеликий розмір статутного капіталу;3) одноосібний посадово-засновницький склад;4) розбіжності у відомостях про кінцевого бенефіціарного власника (далі –КБВ);5) керівниками є люди молодого / похилого віку;6) часті реєстраційні зміни керівників, власників, адрес, найменування,видів діяльності за відсутності ознак економічної доцільності таких змін;7) немає виробничих потужностей / торговельно-складських приміщень,транспортних засобів для перевезення продукції, інших активів, необхідних дляведення задекларованої господарської діяльності;8) немає об’єктивних причин використання спільних з іншими компаніямиІР-адрес, телефонних номерів, електронної пошти, вебресурсів, бухгалтерів,представників або контактних осіб;9) взаємодія з великою кількістю новостворених компаній-контрагентів;10) немає або наявні незначні обсяги задекларованих доходів, водночаснаявність за рахунками багатомільйонних оборотів;11) наявність інформації про відкриті кримінальні провадження зрозслідування злочинів у сфері господарської діяльності щодо учасниківфінансових операцій та/або їх КБВ;12) компанії-резиденти та їх контрагенти, що є юридичними особаминерезидентами, не є виробниками продукції, а є лише посередниками в торгівлі
Банкам пропонують самостійно оцінювати доцільність платежів підприємців та блокувати їх разом з рахунками при найменших підозрах у фіктивності.
- Останні
- Популярні
Новини по днях
21 липня 2026
