Картку можуть заморозити в один момент: за які перекази банк блокує рахунок
Банки в Україні дедалі частіше зупиняють операції клієнтів через фінансовий моніторинг. Під перевірку можуть потрапити не лише великі суми, а й звичайні перекази, якщо вони здаються підозрілими.
Про це повідомляє Верховна Рада України.
Українські банки зобов’язані перевіряти походження грошей своїх клієнтів відповідно до закону №361-IX. Формально особливу увагу приділяють операціям на понад 400 тисяч гривень, але на практиці банки дивляться ширше й оцінюють поведінку клієнта.
Як пояснила адвокатка Ольга Брус, фінмоніторинг можуть увімкнути навіть на значно менших сумах, якщо рух коштів не збігається зі звичним фінансовим стилем людини. Наприклад, якщо безробітний або студент раптово починає регулярно отримувати перекази від багатьох людей.
Окрему увагу банки звертають на ситуації, коли особисту картку використовують для підприємницької діяльності. Якщо на рахунок часто надходять невеликі платежі від різних відправників, це можуть трактувати як прихований бізнес.
У такому випадку банк має право розірвати договір із клієнтом. Крім того, арешт коштів можливий, якщо людина має борги — зокрема за штрафами ПДР, комуналкою, кредитами або аліментами.
Підозрілими для системи також можуть виглядати нетипові дії. Наприклад, коли після оплати карткою в Києві з’являється вхід у банкінг із азійської IP-адреси або вночі надходить спроба зняти весь кредитний ліміт.
Щоб уникнути зайвих перевірок, юристка радить детально вказувати призначення платежів, особливо під час переказів через IBAN. Формулювання на кшталт «поповнення» чи «борг» краще замінювати точним поясненням.
Також важливо, щоб обсяги операцій відповідали офіційним доходам. Якщо мова про продаж квартири чи автомобіля, банк варто попередити заздалегідь і, за потреби, надати підтверджувальні документи.
На сьогодні для клієнтів із низьким та середнім рівнем ризику діє ліміт на перекази іншим отримувачам — до 100 тисяч гривень на місяць.
- Останні
- Популярні
Новини по днях
4 липня 2026
