Банки почнуть масово перевіряти клієнтів: НБУ посилює фінмоніторинг і блокування рахунків
Національний банк України рекомендував фінустановам посилити фінансовий моніторинг клієнтів. Банки мають уважніше аналізувати операції підприємців, перевіряти обґрунтованість платежів і можуть призупиняти чи блокувати рахунки у разі виникнення підозр щодо фіктивної діяльності. Нові підходи до контролю стосуватимуться бізнесу будь-якого масштабу — від ФОПів до великих компаній.
Як пише Delo.ua, про це йдеться у листі Нацбанку №25-0010/65703.
Регулятор розіслав банкам нові рекомендації з питань фінансового моніторингу, до якого включили додаткові ознаки так званих “компаній-оболонок”. У цьому списку 12 пунктів підозрілості:
Теоретично за цими широкими та розмитими критеріями під додаткові перевірки банків можуть потрапити величезна кількість фізосіб-підприємців та юросіб.
НБУ в документі чітко покладає на банки виконання податкової функції щодо протидії мінімізації оподаткування та скруткам.
Також від фінустанов вимагають виявляти бізнесменів, які можуть бути причетні до фіктивних імпортних операцій, які дають змогу виводити капітал з України.
Тут Нацбанк також навів кілька прикладів:
Банкам пропонують самостійно оцінювати доцільність платежів підприємців та зупиняти їх за найменших підозр у фіктивності. Після цього може бути блокування і примусове закриття рахунку.
- Останні
- Популярні
Новини по днях
22 липня 2026
