Банк заблокував рахунок через фінмоніторинг: юрист пояснив, як швидко повернути доступ до грошей
Блокування рахунку через фінансовий моніторинг не означає втрату коштів. Юрист пояснив, які кроки потрібно зробити, щоб якнайшвидше відновити доступ до грошей.
Про це повідомив податковий юрист Вадим Оксентюк.
Насамперед фахівець радить з’ясувати причину обмеження. За його словами, банк може призупинити окрему фінансову операцію на строк до двох робочих днів для проведення перевірки. Тому після отримання повідомлення варто одразу звернутися до банку та уточнити, яка саме транзакція викликала підозру.
Після цього необхідно дочекатися офіційного письмового запиту від банку із переліком документів, які потрібно надати. Зазвичай на це відводиться близько чотирьох робочих днів. Якщо зібрати документи за цей час не вдається, юрист рекомендує одразу звернутися до банку з проханням продовжити строк.
Для підтвердження законності операції можуть знадобитися договір, акти виконаних робіт або накладні, документи про походження коштів, зокрема декларація чи довідка про доходи, а також письмове пояснення економічного змісту платежу.
Документи бажано подавати у письмовій формі та обов’язково зберігати підтвердження того, що банк їх отримав.
Після надходження пояснень банк зазвичай розглядає їх протягом трьох-п’яти робочих днів. Якщо наданої інформації буде достатньо, рахунок розблокують.
Якщо ж банк відмовить у відновленні доступу до рахунку, Вадим Оксентюк радить вимагати письмове обґрунтування такого рішення. Після цього його можна оскаржити в Національному банку України або звернутися до суду.
За словами юриста, найбільшою помилкою є бездіяльність, адже строки для подання документів починають спливати одразу після отримання запиту від банку.
- Останні
- Популярні
Новини по днях
17 липня 2026
