Фінмоніторинг у «Форест Гамп»: чому платежі на заставу пробили всі лінії захисту
Голова правління НБУ Андрій Пишний пояснив, як саме пройшли платежі для внесення застави у справі «Форест Гамп». Він підкреслив, системи фінансового моніторингу банків не вимикали й не зламували, а рішення пропустити окремі операції вручну ухвалювали конкретні працівники. Паралельно CEO Ощадбанку Юрій Каціон в коментарі для наполягає, що фінмон в консервативному державному банку «максимально жорсткий».Як йшли платежі на заставу ГалущенкуЗа даними Пишного, як тільки НАБУ повідомило про можливі порушення під час збору й перерахування коштів через банки, Нацбанк одразу почав позапланові перевірки. За попереднім аналізом, кошти надходили безготівково від значної кількості компаній — задіяно було близько сотні юридичних осіб і фізичних осіб-підприємців з рахунками в різних банках, і навіть простеживши рух коштів до третьої-четвертої ланки, регулятор не побачив внесення готівки безпосередньо в банківську систему.Щодо самого «Сенс Банку» перевірки показали: систему фінансового моніторингу не вимикали, її правила не змінювали, ознак технічного втручання в алгоритми поки не виявлено.Читайте також:ЖиттяЧитайте також:ЖиттяІ українців, і кримських татар сторіччями намагаються знищити — Ахтем Сеітаблаєв«Окремі операції пройшли автоматизований контроль, після чого проходили перевірку вручну працівником підрозділу фінансового моніторингу відповідно до внутрішніх вказівок», — написав Пишний.І уточнив, що зараз ключове питання — хто саме дав ці внутрішні вказівки, чому працівник їх виконав і на якій підставі платежі авторизували.Пишний окремо наголосив, що Нацбанк бачив проблеми в «Сенс Банку» задовго до останніх матеріалів НАБУ. З кінця 2022 року банк перебував під посиленим наглядом, пройшов три інспекційні перевірки банківського законодавства, шість перевірок фінмоніторингу і три перевірки санкційного та валютного законодавства, отримав два штрафи на загальну суму 51,8 млн грн, а комітет НБУ ухвалив щодо банку понад сто рішень.ПідписуйтесяКаціон: державні банки дуже консервативніCEO Ощадбанку Юрій Каціон в коментарі одразу після ТСК по ситуації з «Сенс банком» зауважив: фінансовий моніторинг в Ощаді «максимально жорсткий.«Ми дуже консервативний банк, особливо в питанні комплаєнсу і фінансового моніторингу. Ручне керування, відключення чи включення в якийсь момент просто неможливе ані з технічної, ані з юридичної точки зору», — підкреслює банкір.Каціон додав, що в процесі перевірок задіяні декілька ліній захисту. Перша лінія — це бізнеси/підрозділи, що обслуговують клієнтів. Друга лінія захисту – ризик-менеджмент і комплаєнс.Ризик-орієнтований підхід передбачає, що оцінку ризик-профілю клієнта та аналіз наявних заходів з управління виявленими ризиками здійснюють співробітники як першої, так і другої лінії захисту під час реалізації встановлених банком процедур відповідно до вимог законодавства про здійснення фінансового моніторингу.«Наші співробітники регулярно проходять навчання, відповідально ставляться до цих обов’язків та не будуть свідомо применшувати відповідні ризики», — додав Юрій Каціон.Також CEO «Ощадбанку» закликав не робити висновків без перевірених фактів і «на підставі неверифікованих матеріалів». «Потім це не відповідає дійсності, але репутація людини або організації страждає», — підкреслив Каціон.Обидва пояснення — Нацбанку й Ощадбанку — прозвучали на тлі допиту в Тимчасовій слідчій комісії, де депутати вже заслухали представників НБУ, Мінфіну й Ощадбанку щодо ситуації в «Сенс Банку» та застав фігурантів «Мідас». Раніше Рада також ухвалила закон про захист вкладників банків, а докладніше про те, чому у банку можуть виникнути питання до клієнта і які нові правила фінмоніторингу діють у 2026 році, вже писав окремо.ПідписуйтесяГоловне від The PageДякуємо, що підписалися на The Page.Буде гаряче!Раз на тиждень ми будемо відправляти вам найцікавіші редакційні матеріали.Я погоджуюсь з політикою конфіденційностіПодякувати 🎉50 UAH150 UAH500 UAH1000 UAH3000 UAH5000 UAHТегиЕксклюзивзакон про фінмоніторингДержфінмоніторингбанкиОщадбанкНБУАндрій ПишнийСенс БанкЧитайте такожТОП-5 Новин1За яку комуналку українці накопичили найбільші борги на 1 вересня 202631 серпня 2026 13:392Місія МВФ прибула до Києва 31 серпня: які теми зустрічей31 серпня 2026 13:523Серія POCO F9 в Україні: ультрапотужність, камера 200 Мп і звук від Bose1 вересня 2026 16:304Які фрукти різко подешевшають на початку вересня: експерти вказали причину31 серпня 2026 14:415Складання ракет Storm Shadow/SCALP в Україні: Рада зброярів назвала строки31 серпня 2026 15:15Фінмоніторинг у «Форест Гамп»: чому платежі на заставу пробили всі лінії захисту4 вересня 2026 18:25Україна знову наближається до сценарію 2022 року: що відбувається з бюджетом4 вересня 2026 18:20Запчастини до автівок будуть в дефіциті: Шахед влучив в центральний склад4 вересня 2026 18:20Де шукати локації IQOS на літніх резортах України3 вересня 2026 17:06партнерський матеріалАтака на СБУ у Києві: Зеленський розповів про ціль російського дрона4 вересня 2026 17:59ВПО отримають нові можливості для житла: що змінилося восени 20264 вересня 2026 17:50Зелений чи червоний: який коридор обрати на кордоні та що можна провозити4 вересня 2026 17:38Мобілізація і бронювання: що змінилось у вересні 20264 вересня 2026 17:20Чим небезпечний податок на родинний бізнес, який планує ввести парламент4 вересня 2026 16:50Від ПриватБанку до Креді Агріколь: хто така Лариса Бондарєва4 вересня 2026 16:32Росія знову зруйнувала заклад «Завертайло» у Києві 4 вересня 2026: що відомо4 вересня 2026 16:23Старт продажу квартир в останніх будинках «Новопечерських Липок» від City One Development4 вересня 2026 16:19партнерський матеріалОпалювальний сезон 2026–2027: як Україна підготувалася до зими4 вересня 2026 15:58У Польщі почали масово розсилати мобілізаційні розпорядження чоловікам4 вересня 2026 15:15Пальне дорожчає п'ятий день поспіль: ціни на АЗС 4 вересня 20264 вересня 2026 14:32Скільки дітей за кордоном досі навчаються у школах в Україні: МОН дало відповідь4 вересня 2026 14:30Нацбанк оштрафував iPay на 16,5 млн грн: що це означає для користувачів4 вересня 2026 13:55ПДВ для ФОП: Кабмін пропонує звітувати утричі рідше4 вересня 2026 13:44Два індустріальні парки додали у реєстр України: скільки нових робочих місць4 вересня 2026 13:18Не все потрібно робити вручну: як цифровізація змінює роботу ФОП4 вересня 2026 12:30Ольга ПіхунекспертиТОП-5 Новин1За яку комуналку українці накопичили найбільші борги на 1 вересня 202631 серпня 2026 13:392Місія МВФ прибула до Києва 31 серпня: які теми зустрічей31 серпня 2026 13:523Серія POCO F9 в Україні: ультрапотужність, камера 200 Мп і звук від Bose1 вересня 2026 16:304Які фрукти різко подешевшають на початку вересня: експерти вказали причину31 серпня 2026 14:415Складання ракет Storm Shadow/SCALP в Україні: Рада зброярів назвала строки31 серпня 2026 15:15Читайте такожТарифи на газ і світло у 2026 році: чому громадяни платитимуть більше3 вересня 2026 18:05НовиниІ українців, і кримських татар сторіччями намагаються знищити — Ахтем Сеітаблаєв3 вересня 2026 09:00ЖиттяжиттяСкандал зі снарядами для України коштував Естонії міністра оборони3 вересня 2026 15:18НовиниМихайло Федоров запускає нову оборонну компанію: хто став першим інвестором1 вересня 2026 20:25НовиниСкладання ракет Storm Shadow/SCALP в Україні: Рада зброярів назвала строки31 серпня 2026 15:15НовиниУкраїнські НРК з автоматами Калашникова вже тестують у боях для заміни піхоти28 серпня 2026 17:00НовиниВинищувачі Gripen, ракети SCALP і нові дрони: яку зброю пообіцяли союзники на 24 серпня25 серпня 2026 13:15НовиниБританія допоможе Україні знищувати російські ракети ще до запуску24 серпня 2026 16:14НовиниПонад 600 Оніксів та 450 Калібрів: ГУР назвало усі запаси ракет у рф20 серпня 2026 13:27НовиниДиверсія з російським слідом: що буде з поставками НРК в Україну20 серпня 2026 10:17НовиниСША натиснули на гальма: чому згортають підрозділ за досвідом України20 серпня 2026 09:41НовиниЗамість донату — інвестиція: українцям пропонують заробляти на виробництві БпЛА13 серпня 2026 11:20Новини
- Останні
- Популярні
Новини по днях
4 вересня 2026
