Банки уважно перевірятимуть окремі операції клієнтів: НБУ дав нові рекомендації
У липні регулятор розіслав українським фінустановам спеціальний лист-роз'яснення, де описав ознаки фіктивності, що можуть свідчити про ухилення від сплати податків, незаконне формування податкового кредиту, приховане переведення коштів у готівку тощо. Деталі розібрали експерти Центру економічних досліджень та прогнозування "Фінансовий пульс".
Підставою для додаткової уваги можуть стати:
Водночас це не передбачає нових масових обмежень для клієнтів, а також не означає, що банки автоматично посилять контроль за всіма операціями бізнесу. Йдеться радше про роботу з конкретними комбінаціями ризикових ознак.
Керівниця аналітичного департаменту "Фінансового пульсу"
Вирішальним залишається не окремий платіж або формальний показник, а відповідність операцій реальному змісту та масштабам господарської діяльності клієнта… Загальна логіка липневих змін досить чітка: контроль має посилюватися там, де існують обґрунтовані ризики використання банківської системи у протиправних схемах.
Нагадаємо, раніше Нацбанк також спростив окремі процедури ідентифікації та верифікації для клієнтів, які через фізичні чи інші об'єктивні обставини потребують додаткової допомоги, як-от для пред'явлення документа, що посвідчує особу.
Окрім того, інші кроки регулятора стосувалися забезпечення стабільної роботи фінустанов в умовах війни та подальшого наближення банківського регулювання до законодавства ЄС.
- Останні
- Популярні
Новини по днях
7 серпня 2026
