Банки вводять нові ліміти на перекази: кого обмежать до 50 тисяч гривень
Із серпня в Україні починають діяти нові правила для грошових переказів. Банки встановлюватимуть місячні ліміти для клієнтів без підтверджених доходів, а також для новостворених і неактивних ФОПів та компаній. Найнижчий ліміт становитиме 50 тисяч гривень на місяць.
Про це повідомляє ZAXID.NET.
Нововведення передбачені оновленим Меморандумом про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг, який банки підписали 14 травня. Запровадження нових правил відбуватиметься поетапно.
Обмеження не поширюватимуться на зарплатних клієнтів, людей із документально підтвердженими доходами та волонтерів, яких банк ідентифікував відповідно до вимог Національного банку України.
Для інших клієнтів банки застосовуватимуть різні ліміти залежно від рівня ризику. Для осіб із високим рівнем ризику максимальна сума переказів становитиме 50 тисяч гривень на місяць. Для клієнтів із середнім і низьким рівнями ризику встановлять ліміт у 100 тисяч гривень.
Окремі обмеження вводять для новостворених і неактивних фізичних осіб-підприємців та юридичних осіб. Із серпня для ФОПів першої групи діятиме ліміт 600 тисяч гривень на місяць, для другої та третьої груп — 3 мільйони гривень, а для нових юридичних осіб — 5 мільйонів гривень.
Із листопада ці межі планують знизити. Для ФОПів першої групи ліміт скоротиться до 400 тисяч гривень, для другої та третьої груп — до 1 мільйона гривень, а для нових компаній — до 2 мільйонів гривень.
Якщо банк обмежив перекази, клієнту рекомендують звернутися до установи за роз’ясненням і надати документи, що підтверджують походження коштів. Це можуть бути довідка про заробітну плату, податкова декларація, договори оренди чи інші документи про доходи. Після перевірки банк може переглянути встановлені обмеження.
Волонтерам радять заздалегідь пройти офіційну ідентифікацію у своєму банку, щоб нові ліміти на них не поширювалися.
- Останні
- Популярні
Новини по днях
3 серпня 2026
