Дропів візьмуть під жорсткіший контроль: Рада підтримала законопроєкт
Верховна Рада зробила перший крок до посилення відповідальності за використання банківських рахунків у незаконних схемах. За основу парламентарі підтримали законопроєкт №16013, який, зокрема, передбачає криміналізацію передачі та використання так званих дроп-рахунків.
За відповідне рішення проголосували 299 народних депутатів, повідомляє пресслужба парламенту.
Йдеться про рахунки та платіжні інструменти, які можуть використовуватися для переказу коштів, отриманих злочинним шляхом, а також у шахрайських схемах і діяльності незаконних кол-центрів. Автори документа прагнуть створити додаткові кримінально-правові механізми для протидії таким операціям.
Окремий блок змін стосується посилення контролю за підозрілими фінансовими операціями. Законопроєкт передбачає створення НБУ спеціального реєстру людей, чиї платежі потребують підвищеної уваги.
До реєстру банки та інші надавачі платіжних послуг зможуть вносити виявлених «дропів», а також підприємства, пов’язані з використанням міскодінгу. Фінустанови, своєю чергою, повинні будуть регулярно перевіряти своїх клієнтів на наявність у цьому переліку.
Для людей, які потраплять до реєстру, можуть встановлюватися визначені Нацбанком ліміти на платіжні операції. Для фізичних осіб також передбачаються обмеження щодо кількості банківських карток.
«Дропами» називають людей, які за винагороду передають стороннім особам доступ до власних банківських реквізитів. Це може стосуватися карток, рахунків, PIN-кодів або доступу до інтернет-банкінгу.
Отримавши такі дані, зловмисники можуть використовувати рахунки для незаконних переказів, відмивання коштів та інших шахрайських операцій. Саме протидія подібним схемам є однією з ключових цілей запропонованих змін.
Крім того, законопроєкт має наблизити українське законодавство до положень Директиви ЄС 2019/713, яка спрямована на боротьбу з шахрайством і підробленням, пов’язаними з безготівковими платіжними засобами.
Водночас нинішнє голосування є лише ухваленням документа за основу. Для набуття новими положеннями чинності законопроєкт ще має пройти подальший розгляд у парламенті та бути ухвалений у цілому.
Нагадаємо, Економічні новини писали, чому OLX вимагає доопрацювати податковий законопроєкт.
- Останні
- Популярні
Новини по днях
16 вересня 2026
