Банк може попросити пояснення: які операції з готівкою вважають ризикованими
Банки перевіряють не лише перекази між картками чи платежі за реквізитами. У деяких випадках додаткові запитання можуть виникнути і через операції з готівкою, якщо вони виглядають нетиповими для клієнта.
Про це повідомляють фахівці юридичної компанії YANKIV.
Як пояснюють експерти, банки здійснюють фінансовий моніторинг відповідно до вимог законодавства та оцінюють, чи відповідають фінансові операції звичній поведінці власника рахунку.
Однією з причин для додаткової перевірки може стати регулярне зняття понад половини коштів, які надходять на рахунок. У такому разі банк може попросити клієнта надати пояснення або документи.
Водночас кожна фінансова установа самостійно встановлює ліміти на видачу готівки через банкомати. У невеликих банках вони можуть становити близько 10 тисяч гривень за одну операцію, у великих — до 40 тисяч гривень. Для всіх банків також діє обмеження НБУ — не більше 100 тисяч гривень на добу через банкомати.
Фінансовий моніторинг може стосуватися й інших операцій. Зокрема, увагу банку здатні привернути численні перекази за короткий час, різке збільшення надходжень без очевидних причин, перевищення фінансових показників, які клієнт раніше повідомляв банку, а також операції на суму від 400 тисяч гривень, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу.
Окремо банки аналізують міжнародні перекази, операції з контрагентами з країн-агресорів або офшорних юрисдикцій, а також фінансові операції за участю політично значущих осіб (PEP).
Крім того, з 2023 року для внесення готівки через більшість платіжних терміналів потрібно пройти верифікацію за номером мобільного телефону. Виняток зробили лише для окремих платежів, зокрема за житлово-комунальні послуги.
Якщо банк вважатиме певні операції ризикованими, він може запросити документи про походження коштів, додаткові пояснення або тимчасово обмежити проведення окремих операцій.
- Останні
- Популярні
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
- Серпень, 02
-
-
-
Новини по днях
3 серпня 2026
