Що таке банківська таємниця і коли інформацію про клієнта можуть розкрити
Тож виникає логічне запитання – які саме дані про клієнтів вважається конфіденційними. 24 Канал пояснює, що входить до банківської таємниці та коли її можуть розкрити.
Дивіться також Прапор був не російський: відомі нові подробиці скандалу з monobank
Деталі визначає 10 глава Закону України "Про банки і банківську діяльність". Згідно з визначенням, банківська таємниця – це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування.
Перелік конфіденційних відомостей доволі широкий. Зокрема, відповідно до статті 60, це:
рішення Нацбанку про застосування заходів впливу (окрім накладення штрафів, віднесення банку до категорії неплатоспроможних, відкликання ліцензії чи ліквідації банку).
Цікаво! Положення статті не поширюються на інформацію, що підлягає обов'язковому опублікуванню (список формує Нацбанк), а також на відомості про боржників, які прострочили платіж (за основною сумою і відсотками) на понад 180 днів.
Однак банківську таємницю можуть розкрити, і закон навіть дозволяє це за певних умов, наприклад:
на запит центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну податкову політику або ж політику у сфері запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом;
Національній комісії з цінних паперів та фондового ринку;
особам, зазначеним власником рахунку в розпорядженні, у разі його смерті тощо.
Нагадаємо, спершу Олег Гороховський стверджував, що за спиною клієнтки monobank висів прапор Росії. У своєму дописі від 9 березня бізнесмен зазначив, що їй відмовили в обслуговуванні "через немиту голову". Сама ж дівчина переконує – прапор був Словенії.
У межах функції захисту прав споживачів і нагляду Нацбанк уже аналізує обставини. Регулятор звернувся до monobank із запитом про пояснення, а оцінку діям дадуть лише після отримання відповіді та повної перевірки.
Уже 11 березня Гороховський заявив, що "висновки зроблено", тож у разі виникнення подібних ситуацій інформацію передаватимуть виключно правоохоронним органам.
Однак омбудсман Дмитро Лубінець вважає – визнання помилки не знімає відповідальності. Тож щодо можливого порушення законодавства про захист персональних даних і банківської таємниці відкрито провадження.
- Останні
- Популярні
Новини по днях
15 березня 2026
