Без пояснень та грошей: операції з криптою призводять до бану в ПриватБанку

23.03.2026, 22:53 enovosty.com

Клієнти найбільшого державного банку України дедалі частіше стикаються з раптовим блокуванням рахунків та повним розірванням договорів без конкретних пояснень. Особливо ризикованими стали операції, пов’язані з обміном криптовалют, — інформують ЕН з посиланням на скарги користувачів на порталі «Мінфін».

Один із постраждалих клієнтів розповів, що його рахунок заблокували миттєво після продажу стейблкоїнів USDT та проведення лише однієї транзакції на картку. Згодом банк офіційно повідомив про припинення співпраці в односторонньому порядку, посилаючись на підозру у шахрайських діях. Найбільше обурення клієнта викликало те, що банк не лише закрив рахунок, а й досі не повернув залишок власних коштів користувача.

Ситуація ускладнюється відсутністю прозорої комунікації. Служба підтримки зазвичай надає лише загальні посилання на внутрішні правила безпеки та законодавство про фінансовий моніторинг. Конкретні деталі операцій, які здалися банку сумнівними, клієнтам не розголошують, що фактично позбавляє їх можливості довести легальність походження грошей.

Експерти зазначають, що банки зобов’язані здійснювати жорсткий фінмоніторинг згідно з вимогами НБУ. Проте закон не дозволяє безпідставно утримувати кошти клієнта після розірвання договору.

Примусове закриття рахунку зазвичай відбувається у кілька етапів: банк виявляє підозрілу операцію, вимагає документи про походження коштів (якщо відповіді немає або вона не задовольняє установу) — розриває відносини. У такому разі клієнт має право переказати залишок коштів на свій рахунок в іншому банку, надавши відповідні реквізити у відділенні. Якщо фінустанова відмовляє у переказі, єдиним дієвим шляхом є офіційне звернення до Нацбанку або судовий позов.

Будь-які p2p-перекази (від людини до людини), пов’язані з криптобіржами, сьогодні мають найвищий рівень ризику. Щоб уникнути блокування, фахівці радять зберігати всі скриншоти ордерів з бірж та чеки, а також уникати дроблення великих сум на багато дрібних переказів протягом одного дня, оскільки це автоматично активує алгоритми фінмоніторингу.

Читати повністю…